Cum să-ți verifici contul la cazino prin procedura KYC

De ce trebuie să efectuez procedura de verificare KYC? Ce presupune procesul de verificare a contului KYC la un cazino online? Și cu ce ocazie ar trebui să ofer cazinoului adresa de domiciliu și datele bancare?” 

Poate părea o escrocherie, nu? Însă te asigur că nu este deloc așa. În acest articolul îți voi răspunde detaliat la fiecare întrebare și vom explora mai bine acronimul KYC la cazinourile online. Practic, îți voi oferi un ghid desfășurat cu pașii necesari pentru a parcurge cu succes procedura KYC. Iar dacă ești curios să afli consecințele neîndeplinirii acesteia, citește până la final.

Top bonusuri pentru validarea contului KYC la cazino în România

Table Header

🥇 25 rotiri gratuite fără rulaj la Big Buffalo Badlands

Luck Casino

🏆 100 rotiri gratuite la 20 Golden Coins

Mr Bit

👑 100 rotiri gratuite la Burning Hot

Frank Casino

🔥 100 rotiri gratuite la Burning Hot

SlotV

divider albastru verde
wave albastru deschis

Ce este verificarea KYC și ce presupune?

Procesul KYC sau Know Your Customer (cunoaște-ți clientul) este o procedură standard și obligatorie de verificare a identității, practicată de toate cazinourile online legale, licențiate ONJN din România. Scopul procesului este de a identifica și verifica că ești într-adevăr persoana care s-a înregistrat pe site-ul operatorului și de a evita riscul potențial de fraudă sau spălare de bani. Astfel, cazinoul îți solicită o serie de date personale și documente de identificare, precum actul de identitate, pașaportul sau permisul de conducere, dar și altele care atestă adresa de domiciliu și informațiile bancare. Verificarea KYC se realizează în condițiile stipulate de Legea nr 129/11.07.2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative.  Principalele aspecte pe care trebuie să le reții despre KYC sunt:

Se verifică vârsta jucătorului

Conform legii, jocurile de noroc sunt interzise minorilor. Astfel, doar cei care au împlinit 18 ani pot juca la cazinouri, indiferent că sunt online sau fizice;

KYC încearcă să evite spălarea banilor

Știu că ești o persoană cinstită. Însă dacă ar fi posibil de deschis un cont de jucător anonim sau deschiderea acestora ar putea fi realizată pe baza unor date false, băieții șmecheri s-ar folosi din plin;

Cazinoul vrea să-și cunoască clienții

Când vine vorba de bani și date personale, sigur vrei să știi cu cine ai de-a face. Iar cazinourile online vor să evite la maxim jucătorii de pe liste negre sau care au mai multe conturi la un singur operator;

Verificarea KYC este obligatorie prin lege

Conform Art. 129, alineatul 5, din Hotărârea nr. 111, din data de 24 februarie 2016, în cazul în care jucătorul, în maximum 30 de zile calendaristice de la momentul alimentării contului de jucător, nu confirmă autenticitatea datelor furnizate sau se regăseşte în lista de jucători auto excluși sau indezirabili, organizatorul va închide contul, iar sumele existente în cont vor fi reţinute şi virate la bugetul de stat până cel mai târziu la data de 10 a lunii următoare celei în care fondurile au fost reţinute;

Trebuie să îți validezi contul pentru a retrage câștigurile

Chiar dacă ai jucat și câștigat cinstit, nu vei putea retrage banii câștigați cu un cont nevalidat. Iar conform hotărârii de mai sus, banii vor fi virați în bugetul statului după 30 de zile; mr

Fără un cont valid, ai limite la depuneri

Dacă nu îți validezi contul nu vei putea efectua depuneri mai mari de 200 de euro. Știi cum e, când vine vorba de jocuri de noroc, pentru a câștiga mai mult, trebuie să investești mai mult.

Documente necesare pentru verificarea contului

Verificarea contului la cazinourile online se face pe baza actelor solicitate de către operator. Pe scurt,  documentele de verificare a contului (KYC) sunt de 3 tipuri: dovada identității, dovada adresei si dovada metodei de plată.

În unele cazuri, cazinoul are dreptul legal de a efectua verificări suplimentare, precum solicitarea de a face o poză cu tine cum ții buletinul în mână sau adresarea unor întrebări la un apel telefonic.

Dovada identității

În cadrul procesului de KYC casino, vei demonstra că informațiile personale, pe care le-ai completat în formularul de înregistrare, sunt ale tale. Pentru aceasta, vei trimite cazinoului fotografia unui act de identitate, precum buletin, pașaport sau permis de conducere.

Important este ca documentul să fie valid, iar poza clară.

 

Dovada adresei

Pentru dovada adresei, vei trimite o poză cu o factură recentă emisă pe numele tău, la adresa pe care ai menționat-o la înregistrare. În general, cazinoul îți va solicita ca factura să fie de la un furnizor de gaze, apă sau energie electrică și să nu fie mai veche de 3 luni. Poți trimite și un extras de cont bancar, iar unele cazinouri pot accepta și facturi de la firme de curierat sau magazine online populare.

 

Dovada metodei de plată

Pentru depuneri și retrageri, vei trimite cazinoului o dovadă a metodei de plată selectate, specifică pentru fiecare în parte. De exemplu: 

  • Cardul de credit/debit. O copie sau fotografie cu fața și spatele cardului semnat, acoperind partea de mijloc și codul CVV/CVC;
  • Transfer bancar. Copia unui extras de cont sau captură de ecran din aplicația online a băncii este perfect;
  • Portofele electronice Skrill/Neteller. O captură de ecran în care să fie specificate numele tău,  adresa de email și numărul contului.
wave albastru deschis
wave albastru deschis

Pașii verificării KYC la un cazino online

Procedura KYC pare a fi destul de complexă și obositoare, fapt pentru care mulți nu o parcurg, deși este obligatorie. Astfel, pentru a te ajuta, o să-ți explic modul în care se desfășoară verificarea contului KYC în 5 pași scurți:

Completează formularul de înregistrare cu datele personale

Trimite actele solicitate de cazinou

Acceptă procesarea datelor cu caracter personal

Un angajat al cazinoului va verifica identitatea ta manual

Vei fi informat când contul tău a fost validat (1-3 zile)

Completează formularul de înregistrare cu datele personale

Acceptă procesarea datelor cu caracter personal

Vei fi informat când contul tău a fost validat (1-3 zile)

Trimite actele solicitate de cazinou

Un angajat al cazinoului va verifica identitatea ta manual

Cazinouri din România care oferă bonusuri la validarea contului

Un motiv în plus pentru verificarea contului reprezintă beneficiul acordat de majoritatea cazinourilor online. Mai exact, primești un bonus pentru validarea contului, care poate fi sub formă de rotiri gratuite la sloturi, iar printre acestea se numără și cazinouri cu cel mai rapid proces de verificare. Unele dintre cele mai avantajoase bonusuri le poți găsi la următoarele cazinouri: 

Cazinouri Online Bonus la validarea contului
Luck Casino
25 rotiri gratuite fără rulaj la Big Buffalo Badlands
Mr Bit Casino
100 rotiri gratuite la 20 Golden Coins
Frank Casino
100 rotiri gratuite la Burning Hot
SlotV Casino
100 rotiri gratuite la Burning Hot

Fiecare bonus vine cu termeni și condiții specifice, pe care trebuie să le citești cu atenție dacă nu vrei să ai parte de surprize. Majoritatea bonusurilor la validarea contului sunt bonusuri fără depunere, dar sunt conditionate de cel puțin o depunere anterioară. Află tot ce trebuie să știi despre cele mai avantajoase bonusuri la verificarea contului (KYC) din următoarele articole:

divider albastru verde
wave albastru deschis

Principalele motive pentru care documentele tale nu au fost acceptate

Procesul de verificare KYC garantează siguranța datelor și banilor tăi, fapt pentru care îndeplinirea cerințelor solicitate de către cazinou trebuie urmate cu exactitate. Însă nu mereu iese totul perfect. Chiar dacă consideri că ai făcut totul bine, operatorul ți-a respins cererea.

De ce? Motivele pot fi diverse. Totuși, verificarea identității la un cazinou este o procedură complexă, care implică mai mulți pași. Dacă ești sigur că ai respectat toate procedurile corect, dar tot întâmpini o problemă, contactează serviciul de suport clienți al cazinoului.

Mai jos, vei găsi o listă cu cele mai des întâlnite probleme:

Datele de la înscriere nu sunt aceleași cu cele de pe documente

Posibil să fi greșit datele la completarea formularului de înscriere. În cazul dat, cazinoul te poate atenționa pentru a modifica;

Formatul nu este bun

Atunci când trimiți o fotografie, formatele cele mai des acceptate sunt jpg, jpeg, png, doc, docx, bmp sau tiff. Verifică dacă formatul fotografiei este altul decât acestea;

Dimensiunea acceptată a fotografiei este depășită

Majoritatea cazinourilor online vor solicita ca fotografia să fie color, cu dimensiunea maximă de 10 MB;

Imaginile nu sunt clare

Poza actului de identitate, dar și celorlalte documente, trebuie să fie cât mai clare pentru a identifica ușor datele de pe acestea. Dacă sunt blurate sau ai folosit blitz-ul, vor fi respinse;

Datele nu sunt clare/sunt acoperite

Un deget pe fotografie sau un blitz nu permite identificarea datelor de pe documente;

Cardul nu este semnat

Dacă ai ales ca metodă de plată cardul de credit/debit, acesta trebuie să fie obligatoriu semnat pentru a fi acceptat;

Nu sunt vizibile marginile documentelor

Toate cele 4 colțuri ale documentului trebuie să fie vizibile. În caz contrar, acesta va fi respins;

Dovada adresei este mai veche de 3 luni

Pentru dovada adresei, este nevoie de o poză cu o factură recentă (maxim 3 luni), emisă pe numele tău și adresa menționată la înregistrare;

Întrebări frecvente despre procedura KYC la cazinourile online din România

Procesul de verificare a contului KYC se realizează în baza Legii nr 129/11.07.2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, fiind o condiție obligatorie pentru toți jucătorii.

Conform Art. 129, alineatul 5, din Hotărârea nr. 111, din data de 24 februarie 2016, dacă nu verifici contul KYC în maximum 30 de zile calendaristice de la momentul alimentării acestuia, cazinoul îl va închide contul, iar banii vor fi virați la bugetul de stat.

Există 3 tipuri de documente obligatorii pentru verificare KYC, care atestă dovada identității (buletin, pașaport, permis de conducere), dovada adresei (o factură recentă emisă pe numele tău) și dovada metodei de plată (card de credit/debit, portofel electronic, etc).

Motive pot fi diverse, inclusiv faptul că formatul fotografiei nu este bun, imaginile nu sunt clare sau datele de la înscriere nu sunt aceleași cu cele de pe documente. Pentru orice problemă, contactează serviciul de suport clienți al cazinoului.

Dovada adresei și metodei de plată sunt obligatorii. Dacă nu ai o factură sau extras de cont, contactează serviciul de suport clienți al cazinoului pentru a descoperi metode alternative.

În mod normal, verificarea identității KYC durează între 3 și 5 zile lucrătoare. În cazul depășirii acestui termen, este posibil să existe anumite probleme, fapt pentru care poți contacta serviciul de suport clienți al cazinoului.

Procesul de verificare KYC este reglementat de către instituțiile financiare și guvernul României pentru a proteja cazinourile și clienții acestora de fraude și spălări de bani.

divider portocaliu
wave portocaliu

Concluzie: Îndeplinește cu succes cerințele KYC pentru verificarea contului

Sper că ți-am răspuns cât mai detaliat la fiecare întrebare cu privire la procesul de verificare KYC. În linii mari, trebuie să știi că este o procedură obligatorie, prin care operatorii de cazinouri se asigură ca identitatea ta să fie reală și că respecți toate condițiile impuse de lege. 

Dacă eviți să-ți verifici contul în maximum 30 de zile calendaristice de la momentul alimentării contului de jucător, cazinoul îl va închide, iar banii tăi vor fi virați către stat. Decât să te joci cu legea, mai bine joci la sloturile preferate. Parcurge verificarea contului KYC în câțiva pași simpli și câștigă bani reali.

Daniel Nazare Autor

Daniel Nazare

Autor, Jucătorul.ro

Daniel Nazare

Autor, Jucătorul.ro

Aproape 25 de ani de experiență în presa sportivă. A debutat ca jurnalist în 1997, în primul an de facultate, fiind redactor la ziarul ZIUA. Apoi s-a transferat la Sportul Românesc, Evenimentul Zilei, Prosport, Adevărul, Cancan și Click.ro. A fost invitat permanent, de-a lungul timpului, la posturile GSP TV, TV Sport, Telesport, Sport.ro și Digi Sport. A scris la rubrica de opinii pentru ProSport, Adevărul, Evenimentul  Zilei, Ilfov Sport, 100% Sport. Daniel Nazare este prezentator de emisiuni la Radio Sport Total FM, singurul post de profil din România și invitat la televiziunea Sport.ro. Este acum senior-editor la Prosport, unde semnează opinii și analize, dar scrie și articole zi de zi.